ROTER FADEN

«Wir haben nun die Schutzmechanismen betrachtet, die greifen, wenn uns das Leben mit einem Unfall, einer Krankheit oder einer Arbeitsunfähigkeit konfrontiert.

Glücklicherweise wünschen wir all unseren Kunden ein ganz anderes Szenario: gesund das Rentenalter zu erreichen und die Früchte der eigenen Arbeit in vollen Zügen zu geniessen.

Doch auch hier stellt sich eine entscheidende Frage.

Wird das Einkommen, das Ihnen im Ruhestand zur Verfügung steht, ausreichen, um den Lebensstandard zu erhalten, den Sie sich wünschen?

In den nächsten Schritten werden wir Ihre Situation analysieren, um Verbesserungspotenziale und Massnahmen zu identifizieren, die Ihnen mehr Sicherheit und finanzielle Freiheit für die Zukunft ermöglichen könnten.

Beginnen wir deshalb damit, zu verstehen, wie Ihre Altersvorsorge heute funktioniert.»

BERATERLEITFADEN

ROTER FADEN

«Nachdem wir unser Einkommen gegen unvorhergesehene Ereignisse abgesichert haben, betrachten wir nun das Szenario, das wir alle erreichen möchten: den Ruhestand.

Für viele Menschen stellt er die längsten Ferien ihres Lebens dar. Eine Zeit, in der man seine Freiheit, seine Familie, seine Projekte und die Zeit geniessen möchte, die endlich zur Verfügung steht.

Doch diese Freiheit hat ihren Preis. Zum Zeitpunkt der Pensionierung ersetzen die Leistungen aus AHV und beruflicher Vorsorge in der Regel nur einen Teil des letzten Einkommens.

Wird das Einkommen, das Ihnen morgen zur Verfügung steht, ausreichen, um den Ruhestand so zu leben, wie Sie ihn sich heute vorstellen?

Je früher wir diese Reise vorbereiten, desto mehr Möglichkeiten haben wir, den Komfort zu verbessern, den wir später geniessen werden.

Schauen wir uns nun an, wie sich diese Vorsorgelücke im Laufe der Zeit konkret entwickelt.»

BERATERLEITFADEN

ROTER FADEN

«Die Einkommensreduktion im Ruhestand ist keine Ausnahmeerscheinung – sie betrifft nahezu jeden.

Statistiken zeigen, dass die Vorsorgelücke mit steigendem Einkommen grösser wird und dass die steigende Lebenserwartung diese Herausforderung zusätzlich verstärkt.

Mit anderen Worten: Wir leben länger, müssen aber auch mehr Jahre ohne Erwerbseinkommen finanzieren.

Wenn Ihr Ruhestand 25 oder 30 Jahre dauern würde, wären Ihre zukünftigen Einkünfte ausreichend, um Ihren gewünschten Lebensstandard langfristig zu erhalten?

Das Ziel ist nicht, Sorgen zu schaffen, sondern mögliche Unterschiede frühzeitig zu erkennen, um Lösungen zu entwickeln, die zu Ihrer persönlichen Situation passen.

Glücklicherweise wurde das Schweizer Vorsorgesystem genau dafür geschaffen: damit jeder Schritt für Schritt seinen zukünftigen Lebenskomfort verbessern kann.»

BERATERLEITFADEN

ROTER FADEN

«Stellen Sie sich nun vor, Ihr Ruhestand wäre eine grosse Kreuzfahrt, die mehrere Jahrzehnte dauert.

Die 1. Säule (AHV) sichert das Wesentliche. Es ist ein wenig wie eine einfache Kabine: Sie sind an Bord, Sie sind abgesichert, aber der Komfort bleibt begrenzt.

Mit der AHV und der 2. Säule verfügen Sie bereits über eine komfortablere Kabine. Sie geniessen die Reise mehr und können einen Teil Ihres bisherigen Lebensstandards beibehalten.

Doch um die schönsten Kabinen zu beziehen, die Aktivitäten in vollem Umfang zu geniessen, den Ausblick vom eigenen Balkon zu erleben oder einfach die Freiheit zu behalten, Ihren Lebensstil selbst zu bestimmen, braucht es oft mehr.

Welche Kabine möchten Sie während der 20 oder 30 Jahre Ihres Ruhestands bewohnen?

Genau hier kommt die 3. Säule ins Spiel: Sie ermöglicht Ihnen mehr Komfort, mehr Freiheit und mehr Möglichkeiten für Ihre Zukunft.

In der nächsten Etappe werden wir gemeinsam die Lösungen identifizieren, die Ihnen helfen können, den Ruhestand zu gestalten, den Sie wirklich leben möchten.»

BERATERLEITFADEN

ROTER FADEN

«Im Verlauf unserer Reise haben wir mehrere Bereiche identifiziert, die Ihre zukünftige finanzielle Sicherheit beeinflussen können.

Einige betreffen den Schutz Ihrer Angehörigen, andere Ihre Altersvorsorge, die Sicherung Ihres Einkommens oder die Optimierung Ihrer bestehenden Vorsorge.

Jede Situation ist einzigartig. Nicht alle hier dargestellten Etappen werden zwangsläufig notwendig sein, doch sie zeigen die verschiedenen Möglichkeiten auf, die Ihren weiteren Weg verbessern könnten.

Welche dieser Etappen hätte heute den grössten Einfluss auf Ihre Zukunft und die Ihrer Familie?

Bei unserem nächsten Termin werden wir diese Prioritäten im Detail analysieren und Ihnen konkrete Lösungen vorstellen, die optimal zu Ihrer Situation passen.

Das Ziel bleibt dasselbe wie zu Beginn unseres Lebenswegs: Ihnen zu helfen, mit mehr Sicherheit, mehr Freiheit und mehr Wahlmöglichkeiten in eine sorgenfreie Zukunft zu gehen.»

BERATERLEITFADEN