ROTER FADEN

«Wir haben nun einen Gesamtüberblick über Ihren Lebensweg.

Diese Karte zeigt die wichtigsten Etappen, die wir gemeinsam durchlaufen werden.

Jede Etappe erfüllt einen bestimmten Zweck und spielt eine wichtige Rolle beim Aufbau Ihrer finanziellen Sicherheit.

Wie auf jeder Reise gibt es auch hier eine logische Reihenfolge.

Bevor wir über Vermögensaufbau, die Vorbereitung auf den Ruhestand oder die Verwirklichung neuer Projekte sprechen, müssen wir sicherstellen, dass das Fundament solide ist.

Deshalb beginnen wir mit der ersten Etappe des Lebenswegs: dem Schutz von Vermögen und Besitz.

Diese Etappe bildet die Grundlage, auf der alle weiteren Schritte aufbauen.

Denn bevor man voranschreiten kann, muss man zuerst schützen, was bereits aufgebaut wurde.»

BERATERLEITFADEN

Schlüsselwörter

Lebensweg – Schutz – Fundament

Hauptbotschaft

Jede Reise beginnt mit einem soliden Fundament. Bevor wir die Zukunft planen, müssen wir schützen, was bereits besteht.

Mögliche Fragen an den Kunden

Auf dieser Folie sind keine Fragen erforderlich.

Es handelt sich um eine Übergangsfolie, die das erste Kapitel des Lebenswegs vorstellt.

Botschaft für den Berater

Diese Folie führt die Logik des Lebenswegs sowie den ersten Analysebereich ein.

Der Kunde soll verstehen, warum wir mit dem Schutz beginnen, bevor wir die anderen Themen behandeln.

Botschaft an den Kunden

«Bevor wir die Zukunft gestalten, prüfen wir, ob die Grundlagen solide sind und ob das, was Ihnen wichtig ist, ausreichend geschützt ist.»

FIL ROUGE

« Commençons maintenant par le premier moyen de déplacement que nous connaissons tous : la marche à pied.

Dans notre parcours de vie, le randonneur symbolise la protection des biens et du patrimoine.

Pourquoi la randonnée ?

Parce qu'avant de partir en montagne, nous ne pouvons pas contrôler la météo, les obstacles ou les imprévus qui pourraient surgir sur le chemin.

En revanche, nous pouvons nous préparer.

Nous pouvons choisir le bon équipement, prévoir les protections nécessaires et nous assurer que nous sommes prêts à faire face aux situations inattendues.

Les assurances remplissent exactement ce rôle dans notre vie quotidienne.

Elles n'empêchent pas les difficultés d'arriver, mais elles permettent de continuer à avancer lorsque le chemin devient plus compliqué.

Avant de poursuivre le voyage, assurons-nous donc que votre équipement est adapté à votre situation et aux personnes qui comptent pour vous. »

BERATERLEITFADEN

Schlüsselwörter

Schutz – Vorbereitung – Sicherheit

Hauptbotschaft

Wie bei einer Wanderung ermöglicht eine gute Vorbereitung, auch bei unvorhergesehenen Ereignissen sicher und gelassen weiterzugehen.

Mögliche Fragen an den Kunden

Welche Risiken könnten Ihrer Meinung nach heute die grössten Auswirkungen auf Ihre persönliche Situation haben?

Was möchten Sie vorrangig schützen?

Gibt es Bereiche, in denen Sie sich besonders gut abgesichert fühlen?

Gibt es Situationen, die Ihnen heute mehr Sorgen bereiten als früher?

Botschaft für den Berater

Der Kunde soll Versicherungen nicht als eine Sammlung einzelner Verträge wahrnehmen.

Er soll verstehen, dass sie die grundlegende Ausrüstung darstellen, die ihm hilft, mit unerwarteten Ereignissen umzugehen und seinen Lebensweg mit Zuversicht fortzusetzen.

Botschaft an den Kunden

«Unser Ziel ist es nicht, Risiken zu beseitigen, sondern sicherzustellen, dass Sie über den richtigen Schutz verfügen, um Ihren Weg unabhängig von den Umständen des Lebens gelassen weitergehen zu können.»

ROTER FADEN

«Wenn wir eine Wanderung vorbereiten, geht es nicht darum, den grösstmöglichen Rucksack mitzunehmen. Es geht darum, genau das mitzunehmen, was wir wirklich brauchen.

Ist der Rucksack zu schwer, tragen wir unnötiges Gewicht mit uns.

Ist er zu leicht, fehlt uns möglicherweise genau die Ausrüstung, die wir im entscheidenden Moment benötigen.

Bei Versicherungen ist es genau dasselbe.

Manche Menschen sind überversichert und bezahlen für Deckungen, die sie gar nicht wirklich benötigen.

Andere haben Doppelversicherungen oder im Gegenteil wichtige Lücken in ihrem Schutz.

Unser Ziel ist weder zu viel noch zu wenig Absicherung.

Unser Ziel ist das richtige Gleichgewicht: ein Schutz, der zu Ihrer Situation, Ihren Bedürfnissen und Ihrem Lebensweg passt.

Denn ein guter Versicherungsschutz ist vor allem ein Versicherungsschutz, der zu Ihnen passt.»

BERATERLEITFADEN

Schlüsselwörter

Gleichgewicht – Passgenauigkeit – Optimierung

Hauptbotschaft

Ein guter Versicherungsschutz ist nicht der grösste, sondern derjenige, der wirklich zur Situation des Kunden passt.

Mögliche Fragen an den Kunden

Haben Sie heute das Gefühl, richtig abgesichert zu sein, oder haben Sie manchmal den Eindruck, für Versicherungen zu bezahlen, deren Nutzen Sie nicht genau kennen?

Haben Sie bereits überprüft, ob sich einige Ihrer Versicherungsdeckungen überschneiden?

Gibt es Bereiche, in denen Sie sich nicht vollständig geschützt fühlen?

Wann haben Sie Ihre gesamte Versicherungssituation zuletzt überprüft?

Botschaft für den Berater

Das Ziel ist nicht, mehr Versicherungen zu verkaufen.

Das Ziel besteht darin, Überversicherungen, Doppeldeckungen und Versorgungslücken zu erkennen, um einen stimmigen und bedarfsgerechten Schutz zu schaffen.

Der Kunde soll eine Optimierung seiner Situation wahrnehmen und keinen Verkaufsansatz.

Botschaft an den Kunden

«Unser Ziel ist es zu prüfen, ob Sie genau über die Absicherungen verfügen, die Sie benötigen – nicht zu viel und nicht zu wenig, sondern passend zu Ihrer aktuellen Situation.»

ROTER FADEN

«Bevor wir über Verträge, Prämien oder Garantien sprechen, ist es wichtig, zum Wesentlichen zurückzukehren.

Denn eine Versicherung hat nur dann einen wirklichen Wert, wenn sie das schützt, was Ihnen wichtig ist.

Die entscheidende Frage lautet daher nicht: «Welche Versicherungen besitzen Sie?»

Die entscheidende Frage lautet: «Welche Dinge in Ihrem Lebensweg möchten Sie auf keinen Fall gefährden?»

Ihre Familie.

Ihr Zuhause.

Ihr Vermögen.

Ihr Einkommen.

Ihre Freiheit, Entscheidungen zu treffen und Ihr Leben mit Gelassenheit zu gestalten.

Die Schutzlösungen, die wir aufbauen, sollen in erster Linie diesen Zielen dienen.

Unsere Aufgabe besteht deshalb darin zu prüfen, ob Ihre heutigen Absicherungen tatsächlich das schützen, was Ihnen heute und morgen wichtig ist.»

BERATERLEITFADEN

Schlüsselwörter

Prioritäten – Schutz – Werte

Hauptbotschaft

Versicherungen sind kein Selbstzweck. Sie dienen dazu, das zu schützen, was im Leben des Kunden wirklich wertvoll ist.

Mögliche Fragen an den Kunden

Welche Dinge in Ihrem Lebensweg möchten Sie heute auf keinen Fall gefährden?

Was sollte Ihrer Meinung nach vorrangig geschützt werden?

Welche Ereignisse hätten die grössten Auswirkungen auf Ihre Familie oder Ihre persönliche Situation?

Welche Bereiche Ihres Lebens liegen Ihnen heute besonders am Herzen?

Botschaft für den Berater

Dieser Schritt ermöglicht es, die technische Sprache der Versicherungen zu verlassen und zu den eigentlichen Beweggründen des Kunden zurückzukehren.

Der Kunde soll zuerst darüber sprechen, was er schützen möchte, bevor über Lösungen gesprochen wird.

Botschaft an den Kunden

«Bevor wir bestehende Verträge analysieren, möchten wir verstehen, was Ihnen wirklich wichtig ist, damit Ihre Absicherungen Ihren Prioritäten dienen.»

ROTER FADEN

«Wir haben darüber gesprochen, was Ihnen wichtig ist und was Sie schützen möchten. Die Frage ist nun: Wo stehen Sie heute?

Um dies zu veranschaulichen, greifen wir noch einmal auf das Bild des Rucksacks zurück.

Jeder Rucksack steht für eine Situation, der wir bei unseren Kunden regelmässig begegnen.

Manche Menschen stellen fest, dass ihr Schutz nicht ausreichend ist.

Andere verfügen bereits über eine gute Grundlage, weisen aber noch einzelne Lücken auf.

Wieder andere besitzen Absicherungen, die sich überschneiden oder nicht mehr zu ihrer aktuellen Situation passen.

Wenn Sie diese verschiedenen Rucksäcke betrachten, welcher entspricht Ihrer heutigen Situation am ehesten?

Natürlich gibt es dabei weder eine richtige noch eine falsche Antwort.

Das Ziel besteht lediglich darin, gemeinsam Ihren Ausgangspunkt zu bestimmen, damit wir die nächsten Schritte auf einer klaren Grundlage aufbauen können.»

BERATERLEITFADEN

Schlüsselwörter

Standortbestimmung – Analyse – Ausgangspunkt

Hauptbotschaft

Der Kunde wird eingeladen, seine Situation selbst einzuschätzen, bevor eine technische Analyse erfolgt.

Mögliche Fragen an den Kunden

Welcher dieser Rucksäcke entspricht Ihrer heutigen Situation am besten?

Was lässt Sie glauben, dass Sie sich an diesem Punkt befinden?

In welchen Bereichen fühlen Sie sich besonders sicher oder gut aufgestellt?

Gibt es Bereiche, bei denen Sie noch offene Fragen haben?

Botschaft für den Berater

Diese Folie dient dazu, ein erstes Bewusstsein zu schaffen.

Der Kunde beginnt, über seine eigene Situation nachzudenken, noch bevor die Analyse seiner Verträge erfolgt.

Botschaft an den Kunden

«Bevor wir nach Lösungen suchen, möchten wir zunächst Ihre Ausgangssituation genau verstehen.»

ROTER FADEN

«Wir kommen nun zum Abschluss dieser ersten Etappe Ihres Lebenswegs.

Wir haben darüber gesprochen, was Ihnen wichtig ist, was Sie schützen möchten und wie Ihre heutigen Absicherungen aufgebaut sind.

Wenn Sie nun eine Bestandsaufnahme Ihrer aktuellen Situation machen würden – wo würden Sie sich heute einordnen?

Eher unter strahlendem Sonnenschein, mit einer klaren und gut kontrollierten Situation?

Unter einigen Wolken, mit einzelnen Punkten, die noch verbessert werden können?

Oder eher im Nebel, mit Fragen, die noch offen sind?

Es gibt dabei keine richtige oder falsche Antwort.

Das Ziel besteht lediglich darin, Ihren Ausgangspunkt zu bestimmen.

Denn auf jeder Reise ist es schwierig, die richtige Richtung zu wählen, wenn man nicht genau weiss, wo man sich befindet.

Bei unserem nächsten Termin werden wir gemeinsam Ihren Wanderpass erstellen und die prioritären Massnahmen festlegen, die Ihnen helfen, Schritt für Schritt zu einem optimalen und nachhaltigen Schutz zu gelangen.»

BERATERLEITFADEN

Schlüsselwörter

Planung – Prioritäten – Orientierung

Hauptbotschaft

Bevor ein Aktionsplan definiert werden kann, muss sich der Kunde seiner aktuellen Situation bewusst werden.

Mögliche Fragen an den Kunden

Wenn Sie eine Bestandsaufnahme Ihrer aktuellen Situation machen würden – wo würden Sie sich heute einordnen?

Fühlen Sie sich eher unter der Sonne, unter einigen Wolken oder im Nebel?

Welche Bereiche erscheinen Ihnen heute am stabilsten?

Welche Themen sollten Ihrer Meinung nach geklärt oder verbessert werden?

Botschaft für den Berater

Diese Folie schliesst das Kapitel «Schutz von Vermögen und Besitz» ab und bereitet die nächste Phase vor.

Der Kunde wird sich seines aktuellen Standes bewusst, bevor ein persönlicher Aktionsplan erstellt wird.

Botschaft an den Kunden

«Bevor wir den nächsten Schritt festlegen, müssen wir zunächst genau wissen, wo Sie heute stehen.»