ROTER FADEN

«Bis hierhin haben wir die Grundlagen Ihrer finanziellen Sicherheit aufgebaut. Wir haben über Schutz, Gesundheit, Einkommen und Ruhestand gesprochen.

Doch sobald diese Grundlagen geschaffen sind, beginnt eine neue Etappe: der Vermögensaufbau.

Wohin möchten Sie sich finanziell in den kommenden Jahren Ihres Lebens entwickeln?

Wie bei einer Flugreise erreicht man kein Ziel zufällig. Man muss sein Ziel kennen, bevor man die richtige Route wählen kann.

Je klarer Ihr Ziel ist, desto einfacher wird es, die richtigen Entscheidungen zu treffen, um es zu erreichen.

Um diese Route zu planen, beginnen wir damit zu erkennen, was Ihnen wirklich wichtig ist.»

BERATERLEITFADEN

Schlüsselwörter

Ziele – Vermögen – Freiheit

Hauptbotschaft

Vermögen ist ein Mittel, um persönliche Ziele zu verwirklichen und die eigene Entscheidungsfreiheit zu erhöhen.

Mögliche Fragen an den Kunden

Wohin möchten Sie sich finanziell in den kommenden Jahren Ihres Lebens entwickeln?

Welche Projekte motivieren Sie heute am meisten?

Was möchten Sie mithilfe Ihres Vermögens verwirklichen?

Was bedeutet finanzielle Freiheit für Sie?

Botschaft für den Berater

Der Kunde soll zunächst sein Ziel definieren, bevor über Investitionen oder konkrete Lösungen gesprochen wird.

Botschaft an den Kunden

«Bevor wir über Anlagen sprechen, möchten wir verstehen, wohin Sie möchten und was Sie erreichen wollen.»

ROTER FADEN

«Vor jedem Start kennt der Pilot sein Ziel. Ohne Ziel kann kein Flugplan erstellt werden.

Welche Projekte oder Träume möchten Sie mit Ihrem Vermögen verwirklichen?

Für manche bedeutet das, mehr zu reisen. Für andere, ihre Kinder zu unterstützen, eine Immobilie zu erwerben, die berufliche Tätigkeit zu reduzieren oder das Leben freier zu geniessen.

Jedes Ziel ist unterschiedlich, doch alle erfordern eine Vorbereitung.

Wenn das Ziel feststeht, können wir uns mit dem Treibstoff beschäftigen, der uns dorthin bringt.»

BERATERLEITFADEN

Schlüsselwörter

Vision – Projekte – Prioritäten

Hauptbotschaft

Die Lebensziele bestimmen die Vermögensstrategie.

Mögliche Fragen an den Kunden

Welche Projekte oder Träume möchten Sie mit Ihrem Vermögen verwirklichen?

Welche Ziele haben für Sie Priorität?

Welche Projekte möchten Sie in den nächsten 10 bis 20 Jahren realisieren?

Möchten Sie Ihren Angehörigen etwas weitergeben oder hinterlassen?

Botschaft für den Berater

Es geht darum, die tiefen Beweggründe des Kunden sichtbar zu machen, bevor über konkrete Lösungen gesprochen wird.

Botschaft an den Kunden

«Eine gute Investition beginnt immer mit einem klaren Ziel.»

ROTER FADEN

« Sobald das Ziel feststeht, stellt sich eine weitere wichtige Frage: Wie viel Treibstoff nehmen wir mit?

In Ihrer Situation steht dieser Treibstoff für Ihre Fähigkeit, regelmässig zu sparen und Schritt für Schritt Vermögen aufzubauen.

Wie viel Freiheit möchten Sie sich morgen durch die Entscheidungen ermöglichen, die Sie heute treffen?

Je früher und je regelmässiger der Tank gefüllt wird, desto grösser werden die Möglichkeiten in der Zukunft.

Die investierte Summe ist wichtig, doch die Regelmässigkeit ist oft noch wichtiger.

Bevor wir den besten Kurs festlegen, schauen wir uns nun an, was passiert, wenn die Reise auf Turbulenzen trifft.»

BERATERLEITFADEN

Schlüsselwörter

Sparen – Disziplin – Freiheit

Hauptbotschaft

Regelmässiges Sparen ist der wichtigste Motor des Vermögensaufbaus.

Mögliche Fragen an den Kunden

Wie viel Freiheit möchten Sie sich morgen durch die Entscheidungen ermöglichen, die Sie heute treffen?

Haben Sie bereits einen regelmässigen Sparplan eingerichtet?

Welchen Anteil Ihres Einkommens könnten Sie für Ihre Ziele einsetzen?

Investieren Sie lieber schrittweise oder punktuell?

Botschaft für den Berater

Der Kunde soll verstehen, dass die Regelmässigkeit häufig wichtiger ist als der ursprünglich investierte Betrag.

Botschaft an den Kunden

«Jeder Betrag, den Sie heute zur Seite legen, erweitert Ihre Möglichkeiten von morgen.»

ROTER FADEN

«Selbst das beste Flugzeug gerät manchmal in Turbulenzen. Dennoch ändert ein Pilot nicht bei jeder Erschütterung sein Ziel.

Beschäftigen Sie die Turbulenzen der Reise mehr oder Ihr endgültiges Ziel?

Auch die Finanzmärkte erleben Phasen des Auf- und Abschwungs.

Doch wenn der Anlagehorizont lang genug ist, werden die Schwankungen oft weniger wichtig als die allgemeine Richtung der Reise.

Wenn wir diese Realität verstanden haben, können wir uns auf das Wesentliche konzentrieren: einen Flugplan zu erstellen, der zu Ihren Zielen passt. »

BERATERLEITFADEN

Schlüsselwörter

Zeit – Disziplin – Perspektive

Hauptbotschaft

Zeit reduziert die Auswirkungen von Marktschwankungen und fördert den Vermögensaufbau.

Mögliche Fragen an den Kunden

Beschäftigen Sie die Turbulenzen der Reise mehr oder Ihr endgültiges Ziel?

Wie reagieren Sie, wenn die Märkte fallen?

Welchen Anlagehorizont haben Sie?

Wie wichtig ist Ihnen die Stabilität Ihrer Anlagen?

Botschaft für den Berater

Diese Folie bereitet die Diskussion über das Risikoprofil und den Anlagehorizont vor.

Botschaft an den Kunden

«Turbulenzen sind normal. Entscheidend ist, den Kurs in Richtung des eigenen Ziels beizubehalten.»

ROTER FADEN

«Vor jedem Start wird ein Flugplan erstellt. Er berücksichtigt das Ziel, die Reisedauer, die erwarteten Bedingungen und die verfügbaren Ressourcen.

Welche Strategie wird es Ihnen ermöglichen, Ihre Ziele zu erreichen und gleichzeitig während der gesamten Reise gelassen zu bleiben?

Investieren bedeutet nicht, die Zukunft vorherzusagen, sondern eine Strategie aufzubauen, die zu Ihren Zielen, Ihrem Zeithorizont und Ihrer Risikobereitschaft passt.

Unsere Analyse wird uns helfen, die besten Optimierungsmöglichkeiten zu identifizieren. Bei unserem nächsten Treffen werden wir Ihnen konkrete Lösungen vorstellen, um diese umzusetzen.»

BERATERLEITFADEN

Schlüsselwörter

Strategie – Gleichgewicht – Begleitung

Hauptbotschaft

Eine Anlagestrategie muss an die Ziele und das Profil des Kunden angepasst sein.

Mögliche Fragen an den Kunden

Welche Strategie wird es Ihnen ermöglichen, Ihre Ziele zu erreichen und gleichzeitig während der Reise gelassen zu bleiben?

Wie wichtig ist Ihnen die Verfügbarkeit Ihres Kapitals?

Welches Risiko sind Sie bereit einzugehen?

Möchten Sie bei Ihren Anlageentscheidungen begleitet werden?

Botschaft für den Berater

Die Aufgabe des Beraters besteht darin, dem Kunden zu helfen, eine Strategie zu entwickeln, die mit seinen Zielen und seiner persönlichen Situation übereinstimmt.

Botschaft an den Kunden

«Eine klare Strategie ermöglicht es, langfristig mit Vertrauen und Konsequenz zu investieren.»

ROTER FADEN

«Bis jetzt haben wir über Sparen, Vermögensaufbau und Investitionen gesprochen. Doch bevor ein Flugzeug startet, muss sichergestellt werden, dass keine Lecks in den Treibstofftanks vorhanden sind.

Im Alltag sind es oft die kleinen, wiederkehrenden Ausgaben, die unsere Sparfähigkeit verringern: vergessene Abonnements, Impulskäufe, doppelte Versicherungen oder wenig durchdachte Ausgaben.

Meine Frage ist einfach: Wissen Sie heute genau, wohin Ihr Geld jeden Monat fliesst?

Das Ziel ist nicht, sich einzuschränken, sondern die Kontrolle zurückzugewinnen.

Denn jeder eingesparte Franken kann zu einem Franken werden, der in Ihre zukünftigen Projekte investiert wird.

Bei unserem nächsten Termin werden wir gemeinsam analysieren, wo sich die interessantesten Optimierungsmöglichkeiten für Ihre persönliche Situation befinden.»

BERATERLEITFADEN

Schlüsselwörter

Budget – Lecks – Potenzial

Hauptbotschaft

Kleine, oft unsichtbare Ausgaben können ein erhebliches Sparpotenzial darstellen, wenn sie erkannt und kontrolliert werden.

Mögliche Fragen an den Kunden

Wissen Sie heute genau, wohin Ihr Geld jeden Monat fliesst?

Haben Sie Ihre Ausgaben bereits einmal im Detail analysiert?

Gibt es Ausgaben, die Sie am Ende des Monats überraschen?

Glauben Sie, dass Einsparungen möglich sind, ohne Ihre Lebensqualität zu reduzieren?

Botschaft für den Berater

Das Budget ist kein Instrument zur Einschränkung, sondern ein Werkzeug zur finanziellen Steuerung.

Botschaft an den Kunden

«Schon wenige Optimierungen ermöglichen es oft, zusätzliche Mittel freizusetzen, um persönliche Ziele schneller zu erreichen.»

ROTER FADEN

«Zum Reisen braucht man einen Reisepass. Ohne Reisepass ist kein Boarding möglich.

In der Finanzplanung spielt das Budget genau dieselbe Rolle. Ohne die eigenen Einnahmen, Ausgaben und die Sparfähigkeit genau zu kennen, ist es unmöglich, eine solide Vermögensstrategie aufzubauen.

Meine Frage lautet deshalb: Verfügen Sie heute über ein klares und aktuelles Budget?

Das Budget zeigt uns, wo Sie heute stehen, damit wir bestimmen können, welche finanziellen Ziele realistisch sind und wie sie erreicht werden können.

Bei unserem nächsten Termin können wir gemeinsam einen Fahrplan erstellen, der zu Ihrer persönlichen Situation passt.»

BERATERLEITFADEN

Schlüsselwörter

Budget – Struktur – Prioritäten

Hauptbotschaft

Das Budget bildet die unverzichtbare Grundlage jeder seriösen Finanzplanung.

Mögliche Fragen an den Kunden

Verfügen Sie heute über ein klares und aktuelles Budget?

Kennen Sie Ihre monatliche Sparfähigkeit?

Wissen Sie, welcher Anteil Ihres Einkommens auf die verschiedenen Ausgabenkategorien entfällt?

Spiegelt Ihr Budget Ihre aktuellen Prioritäten wider?

Botschaft für den Berater

Ohne ein verlässliches Budget basiert jede finanzielle Empfehlung auf Annahmen.

Botschaft an den Kunden

«Ein gutes Budget ist der Reisepass, der den Zugang zu allen weiteren finanziellen Projekten ermöglicht.»

ROTER FADEN

«Sobald das Budget erstellt ist, können wir einen Schritt weitergehen und Ihre gesamte Vermögenssituation betrachten.

Vermögen beschränkt sich nicht nur auf Anlagen. Es umfasst auch Ihr Wohneigentum, Ihre Vorsorge, Ihre Liquidität, Ihre Investitionen und sämtliche weiteren Vermögenswerte.

Meine Frage lautet: Ist Ihr Geld heute entsprechend Ihren Zielen und Zeithorizonten aufgeteilt?

Jedes Projekt hat seinen eigenen Zeithorizont. Geld, das für einen kurzfristigen Bedarf vorgesehen ist, sollte nicht auf dieselbe Weise verwaltet werden wie Kapital für den Ruhestand oder den langfristigen Vermögensaufbau.

Genau diese Abstimmung werden wir gemeinsam analysieren, bevor wir passende Lösungen vorschlagen.»

BERATERLEITFADEN

Schlüsselwörter

Vermögen – Liquidität – Zeithorizonte

Hauptbotschaft

Jedes Ziel erfordert eine passende Aufteilung zwischen Liquidität, Sicherheit und Investitionen.

Mögliche Fragen an den Kunden

Ist Ihr Geld heute entsprechend Ihren Zielen und Zeithorizonten aufgeteilt?

Verfügen Sie über eine Reserve für unvorhergesehene Ereignisse?

Welche Projekte planen Sie in den kommenden Jahren?

Haben Sie bereits eine Strategie für Ihr Gesamtvermögen definiert?

Botschaft für den Berater

Eine gute Planung beginnt mit der Übereinstimmung zwischen den Zielen und der Verfügbarkeit des Kapitals.

Botschaft an den Kunden

«Jeder Franken sollte eine klare Aufgabe und einen klar definierten Zeithorizont haben.»

ROTER FADEN

«Eine erfolgreiche Reise hängt nicht von einer einzigen Entscheidung ab, sondern von einer Reihe aufeinander abgestimmter Schritte.

Finanzielle Freiheit entsteht genau auf dieselbe Weise: die eigene Situation analysieren, die Liquidität organisieren, Ziele definieren, systematisch investieren und den Plan im Laufe der Zeit anpassen.

Meine Frage lautet: Verfügen Sie heute über eine schriftlich festgehaltene Strategie, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen?

Unsere Aufgabe besteht nicht nur darin, Verbesserungspotenziale zu identifizieren, sondern gemeinsam mit Ihnen einen konkreten Fahrplan zu entwickeln.

Bei unserem nächsten Termin werden wir Ihnen die Lösungen vorstellen, die am besten zu Ihrer Situation und Ihren Prioritäten passen.»

BERATERLEITFADEN

Schlüsselwörter

Strategie – Planung – Freiheit

Hauptbotschaft

Finanzieller Erfolg basiert auf einer strukturierten Methode, die langfristig konsequent umgesetzt wird.

Mögliche Fragen an den Kunden

Verfügen Sie heute über eine schriftlich festgehaltene Strategie, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen?

Sind Ihre Ziele klar definiert?

Wissen Sie, welche Schritte notwendig sind, um diese Ziele zu erreichen?

Wird Ihre Strategie regelmässig überprüft und aktualisiert?

Botschaft für den Berater

Die Analyse bereitet die Empfehlung vor; die Empfehlung bereitet die Umsetzung vor.

Botschaft an den Kunden

«Eine klare Strategie verwandelt Ziele in konkrete Ergebnisse.»